Mốc thời gian lịch sử

Gian lận danh tính

Gian lận danh tính

Gian lận danh tính đã trở thành một hành vi phạm tội phổ biến hơn khi cả người dân và các công ty đã trở nên phụ thuộc hơn vào Internet. Gian lận danh tính có thể không bạo lực và theo nhiều nghĩa là một tội ác 'vô hình' nhưng nó có thể có tác động lớn đến cuộc sống của một cá nhân.

Một cách để có được thông tin chi tiết về danh tính của ai đó là bằng cách đột kích. Những kẻ lừa đảo trả tiền cho mọi người để vượt qua rác thải của cá nhân, tìm kiếm các bản sao kê ngân hàng và thẻ tín dụng, đề nghị tín dụng được chấp thuận trước và thông tin về thuế. Thông tin hàng ngày mà ai đó có thể không nghĩ là quan trọng như gas cũ, hóa đơn điện và điện thoại, tài liệu bảo hiểm, báo cáo ngân hàng và thậm chí thư cá nhân và phong bì họ đã gửi, mang theo thông tin cá nhân có giá trị có thể được thu thập để lấy cắp danh tính.

Một phương pháp khác để đánh cắp thông tin cá nhân của ai đó là lướt qua thẻ tín dụng. Điều này thường xảy ra khi một trợ lý cửa hàng hoặc người phục vụ, ví dụ, lấy thông tin của bạn bằng cách 'lướt qua' hoặc sao chép thông tin thẻ tín dụng của bạn khi bạn mua hàng. Sau đó, họ thường bán thông tin cho các băng đảng tội phạm chuyên nghiệp.

Trong khi hành vi trộm cắp danh tính thường liên quan đến các cá nhân, các tập đoàn lớn không tránh khỏi hoạt động tội phạm đó. Bằng cách truy cập hồ sơ công ty có sẵn công khai kẻ lừa đảo sẽ thay đổi tên của hiệu trưởng công ty và địa chỉ đã đăng ký. Sau đó, họ sẽ trao đổi mặt sau của tên tốt của công ty thực và lấy hàng hóa và dịch vụ từ tín dụng từ các nhà cung cấp. Đây không phải là lĩnh vực rủi ro duy nhất. Chi tiết ngân hàng của công ty có thể có trong lĩnh vực công cộng để khuyến khích khách hàng thanh toán hàng hóa trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của công ty. Kẻ lừa đảo sẽ có được chữ ký từ các hồ sơ công khai và cố gắng tấn công các tài khoản ngân hàng của công ty này bằng cách cố gắng trở thành người ký tên trên tài khoản.

Tội phạm tàn nhẫn đã được biết là sử dụng danh tính của những người đã chết để thực hiện hoạt động lừa đảo. Những kẻ lừa đảo sẽ lưu ý tuổi, ngày sinh và địa chỉ của những người đã chết từ các thông báo liên quan đến cái chết hoặc đám tang.

Nhiều vụ trộm danh tính được thực hiện bởi những kẻ cơ hội hoặc tội phạm nhỏ. Nhưng các băng đảng tội phạm có tổ chức trên toàn thế giới cũng đang ngày càng liên quan. Tội phạm có tổ chức được cho là đứng sau nhiều vụ lừa đảo tín dụng và trộm cắp danh tính quy mô lớn liên quan đến hack vào các cơ sở dữ liệu trực tuyến lớn. Ví dụ, tại Moscow, ước tính có khoảng 6.000 băng đảng tội phạm và hầu hết được cho là có liên quan đến hành vi trộm cắp danh tính ở một số cấp độ.

Nhân viên cũng là một mối đe dọa lớn, đặc biệt là trong các doanh nghiệp nhỏ hơn và hầu hết các trường hợp trộm cắp danh tính cao gần đây có liên quan đến nhân viên đáng tin cậy. Một trong những vụ trộm danh tính tốn kém nhất đã xảy ra tại một doanh nghiệp phần mềm nhỏ ở New York và được cho là có giá hơn 100 triệu USD. Theo các nhà điều tra, trong khoảng thời gian hai năm, cựu nhân viên này đã sử dụng mật khẩu chưa được cấp phép để đánh cắp các báo cáo tín dụng của hàng ngàn người tiêu dùng, sau đó bán thông tin cho đồng phạm với giá khoảng 30 đô la một báo cáo.

Trong lĩnh vực tội phạm học, tội phạm cổ cồn trắng hay 'quản trị tổng hợp' đã được Edwin Sutherland định nghĩa là một tội phạm của một người có lòng kính trọng và có địa vị xã hội cao trong quá trình chiếm đóng của ông (1949). Sutherland là người ủng hộ 'Chủ nghĩa tương tác tượng trưng' và tin rằng hành vi tội phạm được học từ sự tương tác giữa các cá nhân với người khác. Do đó, tội phạm cổ trắng chồng chéo với tội phạm doanh nghiệp vì cơ hội lừa đảo, hối lộ, giao dịch nội gián, tham ô, tội phạm máy tính và giả mạo có sẵn cho nhân viên cổ trắng.

Trong tội phạm học, Tội phạm công ty đề cập đến các tội phạm do một công ty gây ra (tức là, một thực thể kinh doanh có tính cách pháp lý riêng biệt với các thể nhân quản lý các hoạt động của nó) hoặc bởi các cá nhân có thể được xác định với một công ty hoặc tổ chức kinh doanh khác.

Gian lận doanh nghiệp liên quan đến các tội phạm được thực hiện trên thị trường tài chính và trong quá trình bán các sản phẩm tài chính. Những tội ác bao gồm giao dịch cổ phiếu bất hợp pháp; sáp nhập và tiếp quản bất hợp pháp; nhiều hình thức trốn thuế; hối lộ; và các hình thức kế toán bất hợp pháp khác. Enron là ví dụ kinh điển về sau này và đã tham gia một danh sách những kẻ phạm tội - bao gồm Guinness (liên quan đến các giao dịch cổ phiếu bất hợp pháp trong những năm 1980) và BCCI, một ngân hàng toàn cầu liên quan đến gian lận một cách có hệ thống; rửa tiền và hối lộ - như là biểu tượng của những gì chúng ta muốn nói về thuật ngữ 'tội phạm tài chính'.

William Chambliss ủng hộ quan điểm của chủ nghĩa Mác về những tội ác này và lập luận rằng sự tham lam, lợi ích và thù địch được tạo ra bởi một xã hội tư bản thúc đẩy tội phạm ở mọi cấp độ trong xã hội. Ví dụ, ở những khu vực thu nhập thấp, một kẻ buôn lậu hoặc kẻ trộm vặt sẽ cố gắng có được những gì họ có thể và những người trong khung thu nhập cao hơn sẽ sử dụng kiến ​​thức của họ để thực hiện tội phạm quy mô lớn hơn như lừa đảo danh tính.

Merton ủng hộ các nhà chức năng đứng trên các tội ác như vậy. Ông giải thích tội phạm cổ cồn trắng ở Mỹ bằng cách gợi ý rằng xã hội Mỹ không đặt giới hạn thành công cao hơn nên khi mọi người đạt được mức độ thành công như một công việc cao cấp, họ vẫn muốn nhiều hơn có thể là lý do tại sao xảy ra gian lận danh tính.

Phép lịch sự của Lee Bryant, Giám đốc của Sixth Form, Trường Anh-Âu, Ingatestone, Essex